Quais são as inovações no setor bancário na Índia?
As mudanças se tornam possíveis com a ajuda de inovações no sistema bancário, como Interface Unificada de Pagamento (UPI), adoção de tecnologia em nuvem, net banking, E-banking, RTGS, NEFT mobile banking, ATM, serviços bancários por meio de aplicativos bancários/aplicativos de pagamento como PAYTM , BHIM, PAGAMENTO DE TELEFONE etc.
Os bancos comerciais na Índia avançaram em direção à tecnologia por meio da mecanização e automação bancáriacom a introdução do processamento de cheques baseado em MICR, a transferência eletrônica de fundos, a interconectividade entre agências bancárias e a implementação do canal ATM (Automated Teller Machine) resultaram na conveniência de ...
Os bancos estão continuamente explorando novas tecnologias comoIA, computação em nuvem e blockchainpara aprimorar os serviços de segurança cibernética, personalizar experiências e promover a inclusão financeira.
"No futuro,provavelmente o setor bancário pode deixar de ser um serviço separado. Em vez disso, o sistema bancário estaria incorporado em todos os produtos e serviços que se espera que os consumidores utilizem. Finanças incorporadas são a integração de serviços ou ferramentas financeiras nos produtos ou serviços de uma organização não financeira.
Inovação bancária em serviços financeiros digitaisfornecer uma experiência ao cliente totalmente nova, diferente ou de ponta. Os serviços financeiros de última geração podem ajudar os bancos e organizações financeiras a servir melhor os seus clientes e a diferenciar a sua marca dos concorrentes.
Sistema bancário resiliente e bem capitalizado
Historicamente, o sistema bancário indiano beneficiou de elevadas taxas de poupança e do crescimento da poupança, bem como do crescimento do rendimento disponível. A indústria bancária na Índia tem sido historicamente um dos sistemas mais estáveis do mundo, apesar das convulsões globais.
As ações do setor bancário e financeiro indiano, que têm apresentado um bom desempenho nos últimos anos, poderão enfrentar desafios futuros.A crescente pressão sobre o custo dos fundos, as preocupações com os empréstimos de retalho não garantidos e o aumento dos custos operacionais poderão dificultar o crescimento dos credores indianos nos próximos anos..
Automação de investimentos – O uso de IA no setor bancário podefornecer aos bancos informações valiosas. Decisões baseadas em dados para desenvolvimento de produtos, estratégias de marketing e gerenciamento de riscos são ainda possíveis graças à capacidade de reconhecer padrões no comportamento do consumidor, prever tendências de mercado e gerenciar riscos.
(1) A maior revolução que ocorre nos bancos é a digitalização. (2) O processo bancário é mais rápido do que antes e mais confiável. A manutenção e recuperação de documentos e registros tornaram-se muito mais rápidas e fáceis. (3) A banca informatizada também melhora o sistema bancário central.
IA para bancos corporativosautomatiza tarefas, potencializa o atendimento ao cliente por meio de chatbots, detecta fraudes, otimiza investimentos e prevê tendências de mercado. Isso aumenta a produtividade, reduz custos e fornece serviços mais individualizados.
Qual é o futuro do setor bancário?
Tecnologias digitais e emergentes
As novas tecnologias estão mudando drasticamente o setor bancário e dos mercados de capitais no front, middle e back office. A IA e a automação estão provando ser valiosas de maneiras que nunca imaginamos serem possíveis. O Blockchain levou à inovação em todos os negócios e continuará a fazê-lo.
Número de série. | Nomes das Leis e Reformas Bancárias | Anos |
---|---|---|
6. | Lei das Sociedades Cooperativas | 1912 |
7. | Lei de Fundos de Previdência | 1925 |
8. | Lei de Parceria Indiana | 1934 |
9. | A Lei do Banco Central da Índia | 1934 |
Maidavolu Narasimhamfoi um banqueiro indiano que serviu como décimo terceiro governador do Reserve Bank of India (RBI) de 2 de maio de 1977 a 30 de novembro de 1977. Por suas contribuições ao setor bancário e financeiro na Índia, ele é frequentemente referido como o pai do setor bancário reformas na Índia.
Essas medidas governamentais incluemaumentando a contratação anual obrigatória de Micro e Pequenas Empresas (MPES) pelos Ministérios/Departamentos Centrais/CPSES de 20% para 25%, lançamento do Portal SAMBANDH pelo Ministério das MPME para acompanhamento da execução das compras públicas das MSES, e organização ...
Banco RBLé um dos bancos do setor privado de crescimento mais rápido da Índia, que oferece serviços especializados em seis verticais de negócios, a saber: Banco Corporativo e Institucional, Banco Comercial, Banco de Agências e Negócios, Banco de Agronegócio, Banco de Desenvolvimento e Inclusão Financeira, Tesouro e Mercados Financeiros.
Kotak Mahindraé um dos bancos que mais cresce na Índia e o carro-chefe do conglomerado de serviços financeiros Kotak Group. A oferta de produtos do banco é enorme, com uma gama de serviços e contas para clientes particulares, empresariais, empresariais e particulares.
Classificação e nome do banco | Tipo | Valor de mercado (Rs Lakh Crore) |
---|---|---|
#1Banco HDFC | Privado | 10.57 |
#2 Banco ICICI | Privado | 7.14 |
#3 SBI | Público | 6,63 |
#4 Kotak Mahindra | Privado | 3,44 |
A revista escolheu o Santander graças à plataforma bancária digital nativa da nuvem do banco, Gravity, que está sendo implementada em todo o mundo. A plataforma aumentará a experiência do cliente ao realizar transações bancárias com o Santander, ao mesmo tempo que trará eficiências significativas por meio de automação ponta a ponta de ponta.
De acordo com os resumos fornecidos, os bancos mais inovadores do mundo incluemApple, Google, HSBC e JP Morgan Chase. Estes bancos foram reconhecidos pelas suas práticas inovadoras e foram classificados entre as melhores empresas em termos de inovação.
- Demanda do cliente. Seja o primeiro a adicionar sua experiência pessoal.
- Pressão regulatória. Seja o primeiro a adicionar sua experiência pessoal.
- Vantagem competitiva. ...
- Redução de custos. ...
- Responsabilidade social. ...
- Avanço tecnológico. ...
- Aqui está o que mais deve ser considerado.
Como posso melhorar meu sistema bancário na Índia?
Para permanecerem competitivos, os bancos indianos precisam adotar estratégias de transformação digital que sejamcentrado no cliente, inovador, ágil e orientado por dados, investindo em infraestrutura digital, desenvolvimento de talentos, gestão de mudanças e criação de uma cultura centrada no cliente.
Os bancos privados passaram a deter a maior parcela dos empréstimos, passando de 17,5% para 37,3%. A sua participação nos depósitos também cresceu, passando de 17,7% em março de 2010 para 31,4% em setembro de 2022.Nos últimos dez anos, os bancos indianos apresentaram um forte crescimento do crédito, avançando a uma taxa saudável de cerca de 10%.
Em conclusão, osetores de saúde e seguros, energia renovável, TI, FMCG, infraestrutura e veículos elétricossão setores emergentes em 2024 para investir. Estas indústrias oferecem um potencial de crescimento substancial, impulsionado por condições de mercado favoráveis, iniciativas governamentais e mudanças nas preferências dos consumidores.
- Setor de Saúde e Seguros. ...
- Setor de Energia Renovável. ...
- Setor de TI. ...
- Setor Imobiliário. ...
- Setor de bens de consumo em rápida evolução (FMCG) ...
- Setor Automobilístico.
O dinheiro que os clientes depositam nas suas poupanças e/ou contas correntes é o dinheiro que os bancos pedem emprestado. Além disso, os bancos contraem empréstimos oferecendo depósitos fixos ou recorrentes. Por outro lado, os bancos ganhamcobrando juros sobre produtos financeiros como crédito à habitação, crédito pessoal, crédito automóvel e outros.