Como posso evitar o imposto sobre ganhos de capital?
Evitar o imposto sobre ganhos de capital: As estratégias para evitar ou reduzir o imposto sobre ganhos de capital sobre imóveis incluem esperar pelo menos um ano antes de vender uma propriedade (qualificar-se para ganhos de capital de longo prazo), aproveitar as exclusões de residência primária, transferir lucros para um novo investimento via uma troca 1031, discriminando despesas, ...
Evitar o imposto sobre ganhos de capital: As estratégias para evitar ou reduzir o imposto sobre ganhos de capital sobre imóveis incluem esperar pelo menos um ano antes de vender uma propriedade (qualificar-se para ganhos de capital de longo prazo), aproveitar as exclusões de residência primária, transferir lucros para um novo investimento via uma troca 1031, discriminando despesas, ...
Contanto que você tenha vivido na propriedade como residência principal por 24 meses nos cinco anos anteriores à venda da casa, você pode se qualificar para a isenção de imposto sobre ganhos de capital.
Uma bolsa 1031 permite que você venda um investimento ou propriedade comercial e compre outro sem pagar impostos sobre ganhos de capital. A troca deve atender às regras do IRS e ser uma propriedade semelhante, o que significa uma propriedade da mesma natureza. Em outras palavras, você troca um investimento imobiliário por outro.
Você pode vender sua residência principal e ficar isento de impostos sobre ganhos de capital sobre os primeiros $ 250.000 se for solteiro e $ 500.000 se for casado e fizer o pedido em conjunto.
Desde a redução de impostos paramais de 55 anosa venda de propriedades foi abandonada em 1997, não há isenção de imposto sobre ganhos de capital para idosos. Isso significa que, no momento, a lei não permite isenções com base na sua idade. Quer você tenha 65 ou 95 anos, os idosos devem pagar imposto sobre ganhos de capital onde for devido.
Funciona assim: Os contribuintes podem reivindicar uma isenção total do imposto sobre ganhos de capital para o seu local de residência principal (PPOR). Eles também podem reivindicar esta isenção por até seis anos se saírem do PPOR e depois alugá-lo.
- Comprar uma nova casa.
- Comprar uma casa de férias ou um imóvel para alugar.
- Aumentando a poupança.
- Pagando dívidas.
- Impulsionando contas de investimento.
A resposta é sim em muitos casos: você paga impostos sobre ganhos de capital reinvestidos. A taxa de imposto depende de quanto tempo você manteve o ativo e se os ganhos de capital são considerados de curto ou longo prazo: Se você possuía o ativo por menos de um ano antes de vendê-lo, isso é considerado de curto prazo.
Taxas de imposto sobre ganhos de capital
Os ganhos de capital líquidos são tributados a taxas diferentes dependendo do rendimento tributável global, embora alguns ou todos os ganhos de capital líquidos possam ser tributados a 0%. Para exercícios fiscais iniciados em 2023, a taxa de imposto sobre a maior parte dos ganhos de capital líquidos énão superior a 15%para a maioria dos indivíduos.
Quanto tempo para ter uma casa antes de vendê-la para evitar ganhos de capital?
Cumprimos as regras do IRS e permitimos que você exclua, até um determinado valor, o ganho que obtém com a venda da sua casa. Você pode aceitar uma exclusão se possuir e usar a casa parapelo menos 2 em 5 anos. Além disso, você só pode ter uma casa por vez.
Utilizando um trust de vendas diferidas, os investidores podem diferir os impostos sobre ganhos de capital ao longo do tempo. Os fundos de vendas diferidos fornecem uma alternativa às trocas 1031 para diferir impostos sobre ganhos de capital sobre ativos apreciados.
Dependendo de suas circunstâncias financeiras, pode fazer sentido pagar dívidas, investir para crescer ou complementar sua aposentadoria. Você também pode considerar comprar produtos para proteger você e seus entes queridos, incluindo anuidades, seguro de vida ou cobertura de cuidados de longo prazo.
Imposto sobre ganhos de capital para pessoas com mais de 65 anos. Para pessoas com mais de 65 anos, o imposto sobre ganhos de capital aplica-se a 0% para ganhos de longo prazo sobre ativos mantidos ao longo de um ano e 15% para ganhos de curto prazo abaixo de um ano. Apesar da idade, o IRS determina o imposto com base nos lucros da venda de ativos, sem descontos especiais para maiores de 65 anos.
Para o ano fiscal de 2024, os declarantes individuais não pagarão nenhum imposto sobre ganhos de capital se o seu rendimento tributável total for$ 47.025 ou menos. A alíquota salta para 15% sobre ganhos de capital, se sua renda for de US$ 47.026 a US$ 518.900. Acima desse nível de rendimento a taxa sobe para 20 por cento.
Subtraia sua base (o que você pagou) do valor realizado (por quanto você vendeu) para determinar a diferença. Se você vendeu seus ativos por mais do que pagou, terá um ganho de capital.
Os impostos não são determinados pela idade, então você nunca deixará de pagar impostos. Basicamente, se você tiver 65 anos ou mais, deverá apresentar uma declaração para o ano fiscal de 2023 (com vencimento em 2024) se sua renda bruta for de $ 15.700 ou superior.
O imposto sobre ganhos de capital de longo prazo é um imposto sobre os lucros provenientes da venda de um ativo mantido por mais de um ano. A taxa de imposto sobre ganhos de capital de longo prazo é0%, 15% ou 20%, dependendo de seu rendimento tributável e status de arquivamento. As taxas de imposto sobre ganhos de capital de longo prazo são geralmente mais baixas do que as taxas de imposto sobre ganhos de capital de curto prazo.
Os contribuintes que não se qualificam para excluir todo o ganho tributável de sua renda devem relatar o ganho da venda de sua casa quando apresentarem sua declaração de imposto de renda. Quem optar por não reivindicar a exclusão deverá informar o ganho tributável em sua declaração de imposto de renda.
Limitações de renda:Vender a sua casa não afeta diretamente a sua elegibilidade para benefícios da Segurança Social. No entanto, se você obtiver rendimentos com a venda, isso poderá afetar potencialmente a tributação de seus benefícios ou a elegibilidade para determinados programas de assistência.
O dinheiro da venda de uma casa é considerado rendimento?
Se você foi proprietário e morou na casa por um total de dois dos cinco anos anteriores à venda, entãoaté US$ 250.000 de lucro são isentos de impostos(ou até US$ 500.000 se você for casado e apresentar uma declaração conjunta). Se o seu lucro exceder o limite de US$ 250.000 ou US$ 500.000, o excesso normalmente será relatado como ganho de capital no Anexo D.
Para calcular o lucro líquido da venda de uma casa,subtrair a soma dos custos de fechamento, despesas e saldo da hipoteca do vendedor do preço final de venda da casa.
O produto da venda da sua casa pode ser investido emações e títulos, fundos mútuos, anuidades, seguro de vida permanente, REITs, uma conta poupança de alto rendimento e seguro de cuidados de longo prazocomo fonte de renda na aposentadoria.
Certificados de depósitos
Outro investimento de alto retorno e baixo risco que é ótimo para um dinheiro que você provavelmente não precisará usar por alguns meses ou mesmo alguns anos são os certificados de depósito. Você pode obter os melhores retornos em CDs por meio de uma corretora como Schwab, E*Trade ou Fidelity.
Os impostos sobre ganhos de capital podem ser aplicados ao lucro obtido com a venda de casas e imóveis residenciais. A exclusão da Secção 121, no entanto, permite que muitos proprietários excluam até $500.000 do ganho do seu rendimento tributável. Os proprietários devem atender aos critérios de propriedade e uso para se qualificarem.
