Qual é o papel do planejamento financeiro?
O planejamento financeiro envolveolhar para todo o quadro financeiro de um cliente e aconselhá-lo sobre como atingir suas metas financeiras de curto e longo prazo.
O planejamento financeiro éo processo de dar uma olhada abrangente em sua situação financeira e construir um plano financeiro específico para alcançar seus objetivos. Como resultado, o planejamento financeiro geralmente se aprofunda em várias áreas de finanças, incluindo investimentos, impostos, poupança, aposentadoria, seu patrimônio, seguros e muito mais.
Quais são as 5 etapas principais do planejamento financeiro? O planejamento financeiro inclui cinco etapas principais:definição de metas, orçamento, mitigação de riscos, construção de riqueza e compreensão de como os impostos afetam o planejamento da aposentadoria.
Existem cinco componentes essenciais de um plano financeiro, comoPlanejamento de Seguros, Planejamento de Aposentadoria, Planejamento de Investimentos, Planejamento Fiscal e Planejamento Sucessório.
- Pague suas dívidas de cartão de crédito.
- Crie um orçamento com o qual você possa viver.
- Economize um fundo de emergência de três a seis meses de sua renda.
- Gaste menos do que ganha.
- Economize para sua aposentadoria.
- Economize um adiantamento.
- Economize para a faculdade.
Determinar o investimento ou capital necessário para um negócioé a etapa inicial de um plano financeiro.
Metas de orçamento e economiadentro de um plano financeiro
Nesse caso, o orçamento e a economia são os fatores críticos. Você não pode construir riqueza sem controlar suas despesas e saber o que pode economizar. Se ainda não o fez, comece a rastrear e categorizar suas receitas e despesas mensais.
Assegurar a utilização eficaz dos fundos disponíveis ou emprestados. Escolha oportunidades de investimento seguras e lucrativas. Por fim, planeje a estrutura dos recursos financeiros de uma empresa para equilibrar o capital próprio e o endividamento da organização.
Embora o estabelecimento de metas seja uma parte fundamental do processo de planejamento financeiro,implementando seu plano e trabalhando para atingir essas metaspode ser o passo mais importante.
- 1) Identifique sua situação financeira. ...
- 2) Determine metas financeiras. ...
- 3) Identificar Alternativas de Investimento. ...
- 4) Avalie alternativas. ...
- 5) Montar um plano financeiro e implementá-lo. ...
- 6) Revisar, Reavaliar e Monitorar o Plano.
Quais são os 6 tipos de planejamento financeiro?
Este artigo discutirá os seis tipos essenciais de planejamento financeiro que você deve ser capaz de fornecer, incluindoplanejamento de fluxo de caixa, planejamento de seguros, planejamento de aposentadoria, planejamento tributário, planejamento de investimentos e planejamento patrimonial.
- Orçamento e impostos.
- Gerenciamento de liquidez ou acesso imediato a dinheiro.
- Financiar grandes compras.
- Gerenciando seu risco.
- Investindo seu dinheiro.
- Planejando a aposentadoria e a transferência de sua riqueza.
- Comunicação e manutenção de registros.
Os cinco pilares do planejamento financeiro—investimentos, planejamento de renda, seguros, planejamento tributário e planejamento imobiliário— são uma abordagem simples, mas abrangente, para o planejamento financeiro. Eles são fundamentais no curso de liberdade financeira em qualquer plano financeiro.
Despesas, receitas, poupança, investimentos e proteçãosão as cinco áreas críticas para moldar seu planejamento financeiro pessoal.